颠覆者：比特币

       比特币中国区的抛盘在12月5日达到了顶峰。

　　短短的一个小时内，比特币从6935元急跌至5120元。

　　这只是比特币中国最大的交易中心BTCChina记录的数字，而在其他一些小型交易网站上，卖方甚至开出了4000元的低价。那时，几乎所有的投资者都想将“钱包”中的比特币套现。

　　“钱包”，是保存比特币这种由代码组成的投资品的一个途径，对于那些刚刚接触比特币的投资者而言，不免有些复杂。其实，它有点像银行卡，由“地址”和“密钥”组成，“密钥”就是打开“钱包”的密码。

　　比特币的大跌，其实与当天中国央行等五部委联合发布的通知有关。

　　这份名为《关于防范比特币风险的通知》，确认比特币并不是真正意义上的货币，并要求中国境内的所有金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，也不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务。

　　其实，这还不是比特币大跌的真正原因，虽然比特币中国区的交易约占其全球交易量的30%以上。

　　2天前，美联储前主席格林斯潘表示，“这是一个泡沫，比特币必须要有内在价值。你一定要发挥你的想像力才能想像出比特币的内在价值，我一直做不到这一点，也许有人能。”

　　而在1天前，香港金管局发言人也称，由于Bitcoin的价值没有实物或发行人支持，而且价格波幅非常大，故没有足够条件成为支付媒介或电子货币，该发言人认为，Bitcoin只是一种高度投机性商品。

　　香港，是中国的离岸金融中心和国际金融中心，大部分的人民币兑美元交易在其进行。而美元，正是比特币目前使用量最大的三种兑换货币之一。

　　揭开比特币的神秘面纱

　　不过，行文细致的中国五部委联合通知并未封堵比特币的交易大门。

　　通知中确认，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

　　那么，笼罩在重重面纱下的比特币究竟是网络空间中的特殊商品，还是现在乃至未来的特殊货币？

　　这也许要追溯到比特币诞生的那一刻。

　　1976年，诺贝尔经济学奖得主弗里德里希·哈耶克，完成了他晚年最重要的经济学著作，《货币的非国家化》。

　　哈耶克在书中颠覆了正统货币制度观念：既然在一般商品、服务市场上自由竞争最有效率，那为什么不能在货币领域引入自由竞争？他提出一个革命性建议：废除中央银行制度，允许私人发行货币并自由竞争，这个竞争过程将会发现最好的货币。

　 　1990年代，互联网在美国兴起，极客们开始践行先贤的观点。一个名为“密码朋克”的密码破译组织尝试创建电子货币，另一个叫大卫·乔姆的人创建了一个 匿名系统“电子现金”，之后各种电子货币不断涌现——比特金(bit gold)、b钱(b-money)等，但无一例外都失败了。

　　第一代电子货币的设计核心是应用中央票据交换所，将所有交易汇总成实时总账，这样可以监控每一个货币的流向，以防出现重复使用，这就需要有信誉的第三方机构进行管理，而这一点有悖于去中心化的初衷。

　　2008年11月1日，一个自称中本聪(Satoshi Nakamoto)的人在发表了一篇研究报告，主要内容是他建立了一套无需第三方、完全点对点的虚拟货币系统。

　　比特币就此诞生。

　　虚拟世界的黄金，一个外汇期货职业炒手的奇妙旅行

　　“那是一次奇妙的旅行。”邹淳这样评价他不久前的新加坡之旅。

　　45岁的邹淳是最近才杀入比特币圈子的，按时下的流行说法，做了20年外汇期货职业炒家的他，可以算这个圈子里的“土豪”，而他的比特币体验，也是以标准的土豪方式开始的。

　　为了验证比特币的真实性与流通性，邹淳先在杭州花1万多块买了两个币，然后飞去新加坡，在一个专门给本地交易者提供信息的网站上发了广告，说有比特币要卖。因为报的价格比交易平台的价格低，很快有三个买家联系他。

　　他约了出价最高的南非买家在咖啡馆见面，把手机钱包里的比特币转给对方，同时收下对方付的新加坡元现金。

　　“一个中国人和一个南非人在新加坡的咖啡馆里完成一次比特币交易，这真让我激动。”邹淳说。第二天，他卖出第二个币，这次收到的是一张新加坡人开出的支票。

　　回到国内后，邹淳成了比特币的铁杆拥趸。他对理财周报记者说，“我准备今后到世界各个城市旅游的时候，都进行一下这样的体验。”

　 　邹淳只是新近涌入比特币圈子的大量中国人中的一个。交易网站的数据显示，今年11月18日，人民币兑比特币价格飙升，一天内从3000元上涨到6000 元，导致当天以人民币计价的比特币，要比以美元计价的溢价15%左右，中国交易网站也一举成为全世界成交额最高的比特币交易平台。

　　在人民币炒家的疯狂效应带动下，美元炒家随后在全球范围内拉动比特币价格暴涨。11月27日，美元兑比特币价格突破1000,11月29日一度冲过1250美元，首次超过每盎司黄金的价格。

　　4年前，第一笔使用比特币进行的交易，是10000个比特币换了一张25美元的披萨优惠券。2年前，比特币的价格只有1美元。这样的升值幅度，即便是对最看好比特币的人来说，恐怕都是不曾想过的。

　 　“它就是虚拟黄金，你可以拿它跟黄金比较，各方面都很像，而且它还有很多黄金不具备的优点。”魏岳阳坚定地对理财周报记者说。魏岳阳曾是广州一家IT公 司的“码农”，业余时间是澳门赌场里的德州扑克牌手。他两年前接触比特币，并将自己大部分积蓄都投了进去。“现在用它的话说已经彻底”戒牌玩币“，因为” 写代码和打扑克都不能让我财务自由，而比特币能。

　　比特币产生于由互联网终端组成的“区域链”(国内称为“矿池”)。运行着相同程序的终端被称为“矿工”，大量“矿工”组成网络共同来维持“区域链”。

　 　“矿工”们之间是竞争关系，他们争相破解不可逆的密码难题，第一个得到答案的“矿工”会得到50比特币奖励。随着“矿工”数量的增加，题目的困难程度也 随之提高，这使每个“矿池”的比特币产出维持在10分钟一个。此外，每达到21万个“矿池”，奖励就减半，从50比特币减到25，再从25到12.5，一 直持续减少下去。这样到2140年，比特币将达到预定的2100万个上限。

　　所有比特币交易也在这个网络上运行，任何一笔交易都会被网络上的所有人看到，这一特性阻止了假币或重复交易出现。

　　“它的储量和开采量有限，是纸质货币的替代，容易分割和计量，可以在世界各地交易。”魏岳阳说：“而且它随时随地可以使用，有句话叫‘盛世古董乱世黄金’，而比特币无论盛世乱世，你都可以储备它和使用它，说它是互联网世界的黄金不是很贴切吗？”

　　“在一个没有电和网络的环境里我怎么使用它呢？”

　 　理财周报记者的问题问住了魏岳阳，他沉默了一会后表示这一点是比特币无法解决的，不过旋即又说：“任何货币都有缺点，包括黄金，这个世界不存在完美的东 西。我想比特币应该是缺点最少的货币，毕竟你说的情况不会经常出现，在不可能完美的情况下做到相对完美，这正是有越来越多的人认可比特币的原因。”

　　比特币的信仰者：

　　如果你相信它，就不要卖

　　财经社交网站“”，本来是美股的一级论坛。如今却成了比特币交易者的扎堆地。两个星期前，知名ID“GT周”回复了一个关于养老的疑问，他说：“最简单的养老方式就是现在买10个比特币。”

　　“要在30或40岁时为养老做准备，你的投资标的必须在今后20年或者更长的时间里能够不断增值。此前大家的选择多数是黄金或者房子，如果你看好中国经济，也可以投资指数基金，现在多了一种更好的选择，比特币。”

　　不过，当比特币真正做到了“价比黄金”后，似乎所有人心中都有一个疑问：比特币还会继续升值吗？它到底值多少钱？

　　事实上，当比特币价格飙涨时，金价却在一路走低。今年年初金价报每盎司1700美元，现在已经跌破每盎司1250美元。

　　为什么当金价表现如此糟糕之时，比特币可以有如此骄人的成绩？

　　黄金的忠实拥护者只有一个简单答案：金价受到了压制，各国政府和央行人为压低了黄金价格，因为黄金威胁到了其对纸币的垄断及其权力。

　　他们表示，因为比特币各方面属性都与黄金类似，但由于其价格是自由设定的，无法被操纵，因此不会受到压制，比特币只会出现黄金原本应该出现的走势——飙升。

　　这种比特币价格将长期上涨的观点似乎正越来越受到追捧。那支撑比特币价格的究竟是什么？

　　“比特币也是有生产成本的，而且非常高。”东方证券投资顾问陈浩健说：“比特币兑人民币的价格有一个基本依据，就是它的生产成本。因为全场算力提高太快，比特币生产成本的上升速度跟价格上升的速度差不多。”

　 　所谓“全场算力”，是指全世界同时在“挖矿”的计算机总算力，因为比特币产出速率固定，所以全场算力越高，个人拥有算力挖出比特币的速率就越低。目前全 场算力大约为每秒6470443G，这是一个难以形容的巨大数字，超过全世界运算速度最快的500台超级计算机算力总和。

　　“今年1月份 我买一张3000块的显卡，一个月可以挖到一个币，10月份就需要10张同样的显卡，你说这一个币的价格能不涨？”陈浩健说：“这就是决定比特币价值两大 效应中的一个，另外一个是货币替代效应，就是今年以来，越来越多的人愿意将纸币兑换成比特币。今年比特币的大涨，两个效应都有，后者居多。”

　　可以与比特币“生产成本决定价格论”相比较的仍然是黄金。根据汤姆森2013年世界黄金年鉴中的数据，2012年世界黄金开采的总成本为1260美元/盎司，正是这个成本价支撑黄金价格在快速下跌后保持在1200美元以上震荡。

　　“人们对比特币的信心是大前提，”魏岳阳说，“只要这个生态系统始终维持运转，那比特币的价格就会像最近几十年的黄金价格一样始终保持上升。”

　　职业炒家邹淳则从更专业的角度解读比特币的升值：“比特币的升值首先是因为提高货币流通的效率，因为是匿名、P2P，从而绕开监管和低效的银行系统；其次则是法币自己不争气，政府滥用发钞权征收铸币税天怒人怨，终于导致极客们率先发起反击。”

　　陈浩健根据全场算力增长速度和货币替代效应，计算出了比特币价格的增幅：每年增长70%，每月增长4.1%。以今年每个比特币兑换300元人民币为起点，20年后的2033年，每个比特币的价格将是1860万元。

　　“比特币的信仰者有一句话：如果你相信它，就不要卖。”邹淳说。

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